TRADE FINANCE & SERVICES

Hadirnya era perdagangan bebas yang semakin kompetitif, tentunya menuntut Anda agar lebih jeli mencari peluang-peluang baru untuk memperluas bisnis Anda. Kebutuhan jasa dan pembiayaan bank pun menjadi salah satu kunci utama kesuksesan bisnis. Sebagai lembaga finansial perbankan di Indonesia, sebuah bank hadir untuk menyediakan berbagai produk serta layanan yang inovatif dan dapat diandalkan untuk segala kebutuhan transaksi bisnis ekspor-impor dan perdagangan lokal.

Pengalaman serta keahlian dalam bidang konsultan pembiayaan perdagangan menjadikan kami sebagai mitra ahli terpercaya yang dapat mengerti berbagai kebutuhan bisnis. Dimana banyak bank memiliki jaringan Trade Servicing Center (TSC) dan Trade Servicing Desk (TSD) di seluruh wilayah Indonesia serta dukungan  correspondent bank di seluruh dunia, kami siap melayani dan memberikan solusi atas semua transaksi Anda.

Solusi pembiayaan dan keragaman produk merupakan kekuatan dalam memberikan pelayanan perbankan terdepan. Perbankan relasi kami memiliki rangkaian produk dan layanan inovatif untuk menjaga kelancaran bisnis Anda. Produk mereka dapat memberikan solusi yang mencakup akselerasi Account Receivable (piutang) maupun penundaan Account Payable (hutang), baik atas transaksi perdagangan lokal maupun internasional dan untuk transaksi L/C maupun non L/C.

Rangkaian produk Trade Finance adalah sebagai berikut :

• Produk Ekspor
• Produk Impor
• Produk Ekspor - Impor Non LC Financing
• Produk SKBDN
• Produk Bank Garansi
• Produk Standby LC

Setiap rangkaian produk perbankan rekanan kami telah menyediakan berbagai layanan sesuai kebutuhan bisnis Anda. Kami siap memberikan solusi terbaik dengan layanan prima untuk kemajuan bisnis Anda. Kami, dapat Menjawab Setiap Kebutuhan layanan perbankan bagi Anda.

Produk Ekspor
Letter of Credit (LC) adalah instrument yang diterbitkan oleh bank (Issuing Bank), atas permintaan buyer/applicant yang berisi janji bank untuk membayar sejumlah uang kepada Anda sebagai seller/beneficiary apabila dokumen yang dipresentasikan kepada Issuing Bank sesuai dengan syarat dan kondisi LC.
Produk - produk ekspor kami yang terkait dengan LC antara lain adalah :

Pre-Export Financing (PEF)
Pre-Export Financing dapat memberikan solusi atas kebutuhan pembiayaan untuk pembelian bahan baku, produksi barang maupun pengadaan barang. PEF akan diberikan atas dasar LC yang Anda terima.

Bank akan memberikan limit yang bersifat revol-ving yang dapat Anda gunakan untuk merealisasikan transaksi ekspor Anda. Penarikan fasilitas ini dapat dilakukan setelah Anda menyerahkan original LC yang tunduk pada Uniform Customs and Practices for Documentary Credit (UCP) publikasi terbaru. Modal kerja yang dapat digunakan adalah maksimum sebesar 80% dari nilai LC yang diterima.

Benefit

• Membantu merealisasikan transaksi ekspor tanpa memberatkan cash flow Anda
• Fasilitas dengan suku bunga prime sehingga dapat meminimalisir biaya yang Anda keluarkan

Fitur

• Limit bersifat revolving
• Pembiayaan maksimal 80% dari nilai LC
• LC diterbitkan oleh correspondent bank Mandiri

Bill Purchasing
Pada transaksi ekspor dengan LC, terdapat tenggang waktu antara saat Anda melakukan presentasi dokumen dengan saat Anda akan menerima pembayaran dari Issuing Bank. Tenggang waktu tersebut akan semakin lama apabila LC yang diterima diterbitkan dengan syarat pembayaran secara Usance (Berjangka). Produk Bill Purchasing kami memungkinkan Anda memperoleh pembayaran segera setelah presentasi dokumen sehingga akan mempercepat cash inflow Anda.

Skema Bill Purchasing


Bill Purchasing adalah pengambilalihan dokumen dan/atau draft atas dasar LC (negosiasi L/C). Pengambilalihan dilakukan oleh Bank dengan cara membayar terlebih dahulu sebelum pembayaran dilaksanakan oleh Issuing Bank pada saat jatuh tempo pembayaran LC. Bill Purchasing dapat dilakukan baik untuk LC dengan tenor Sight (Atas Unjuk) maupun Usance (Berjangka) dan akan dilakukan dengan Hak Regres (with recourse).
Pengambilalihan dapat dilakukan dengan dua cara. Pertama, untuk kondisi dokumen complying presentation yang ditarik atas Issuing Bank yang telah memiliki commercial line pada Bank dapat langsung dilakukan pengambilalihan. Kedua, untuk kondisi dokumen lainnya dan Issuing Bank belum memiliki commercial line dapat menggunakan limit yang disebut Bill Purchasing Line (BPL). Kami dapat mengkredit rekening Anda pada hari yang sama dengan presentasi dokumen apabila kami menerima dokumen lengkap sebelum pkl. 12.00 WIB.

Benefit

• Membantu pengembangan usaha karena proceeds yang Anda peroleh dapat segera digunakan untuk kebutuhan bisnis.
• Meningkatkan daya saing Anda di mata counter party dengan menawarkan penundaan pembayaran tanpa mengganggu cash flow Anda.
• Memitigasi kemungkinan unpaid dari Issuing Bank karena adanya discrepancy, dengan layanan Document Preparation kami.

Outward Documentary Collection
Outward Documentary Collection merupakan cara yang lebih sederhana dalam melakukan perdagangan internasional, di mana kegiatan ekspor Anda akan dilakukan tanpa menggunakan LC. Pada transaksi ini dokumen-dokumen atas barang yang dikapalkan oleh Anda tidak akan dikirimkan langsung kepada buyer, namun ditagihkan kepada buyer melalui bank. Dokumen hanya akan diberikan kepada buyer oleh bank apabila syarat dari Documentary Collection tersebut telah dipenuhi.

Proses collection dimulai saat Anda telah mengirimkan barang, mempersiapkan dokumen yang diperlukan dan memberikan dokumen tersebut kepada Bank untuk dikirimkan dan ditagihkan kepada buyer melalui banknya (Presenting Bank). Setelah dokumen sampai di presenting bank, maka buyer hanya akan mendapatkan dokumen tersebut setelah melakukan pembayaran (D/P) atau akseptasi (D/A).
Documentary Collection against Payment (D/P) dan Documentary Collection against Acceptance  (D/A) merupakan dua jenis metode pembayaran yang cost effective yang dapat Anda tawarkan pada buyer Anda sebagai alternatif dari transaksi LC. Sebelum Anda memutuskan apakah buyer akan membayar secara tunai (D/P) atau membayar pada saat yang akan datang (D/A), Anda dapat datang ke Trade Servicing Center kami untuk berkonsultasi lebih lanjut.

Benefit

• Dokumen atas barang yang telah dikirim hanya akan diberikan kepada buyer setelah pembayaran diterima (D/P)
• Memungkinkan Anda untuk menjual barang yang Anda ekspor secara tunai (D/P)
• Merupakan alternatif pembayaran dari LC

Home » Commercial Banking » Trade & Finance Services

Produk Impor

Letter Of Credit Issuance
Letter of Credit (LC) diterbitkan oleh Bank (Issuing Bank), atas permintaan Anda sebagai importir/buyer/applicant yang berisi janji bank untuk membayar sejumlah uang kepada eksportir/seller/benef iciary apabila issuing bank menerima dokumen yang sesuai dengan syarat LC.
Penerbitan LC melalui Bank dapat dilakukan dengan dua cara. Pertama dengan mengguna-kan fasilitas yang akan kami sediakan. Kedua, dengan menggunakan 100% dari dana Anda, baik berupa dana tunai, blokir rekening atau blokir deposito, di mana dana tersebut akan berfungsi sebagai setoran jaminan. Apabila menggunakan 100% dana, maka pembukaan LC dapat dilakukan tanpa proses pemberian fasilitas.
Sebagai rekanan bank yang tersebar di seluruh Indonesia, dimana bank relasi kami memiliki banyak  hubungan correspondent bank, LC yang diterbitkan akan diterima dengan cepat & mudah oleh counter part maupun bank dari counter part di negara mana saja di seluruh dunia.

Setelah Anda melengkapi aplikasi penerbitan LC, kami akan menerbitkan LC yang merupakan janji kami sebagai bank yang berstandar internasional untuk membayar kepada seller/beneficiary Anda apabila syarat & kondisi LC terpenuhi. Sejak saat itu, kami akan menangani semua hal mengenai LC Anda mulai dari pemeriksaan dokumen sesuai peraturan internasional dan kelaziman perbankan, hingga proses settlement. Dengan demikian, kepentingan semua pihak akan terlindungi.

Benefit

• Kepastian bahwa pembayaran/akseptasi hanya akan dilakukan setelah persyaratan dokumen yang tercantum dalam LC telah terpenuhi
• Perlindungan terhadap proses settlement tran- saksi internasional Anda
• Meningkatkan bonafiditas Anda karena LC yang Anda pergunakan diterbitkan oleh bank bertaraf internasional

Fitur
Jenis LC yang diterbitkan dapat bersifat Sight (Atas Unjuk), Usance (Berjangka), Usance Payable at Sight (UPAS), maupun jenis LC lainnya secara tailor-made, yang sesuai dengan kebutuhan Anda dan counter party bisnis Anda.
Jenis LC

• Sight LC

   LC yang mensyaratkan pembayaran pada saat ditunjukkan (Atas Unjuk)

• Usance LC

   LC yang mensyaratkan pembayaran pada masa yang akan datang (Berjangka)

• Usance Payable at Sight (UPAS) LC

    LC yang mensyaratkan pembayaran Berjangka (Usance) untuk buyer, namun seller dapat menerima pembayaran secara Atas Unjuk (Sight). Kami dapat memfasilitasi pendanaan untuk LC UPAS baik melalui bank koresponden maupun jaringan kantor luar negeri kami

TRUST RECEIPT
Trust Receipt (TR) adalah fasilitas penundaan pembayaran dari bank terhadap kewajiban pembayaran Anda berdasarkan LC Sight atau Usance dengan cara penyerahan TR Letter. Fasilitas ini memungkinkan Anda melakukan penundaan pembayaran atas barang yang Anda beli tanpa harus menurunkan kredibilitas Anda di mata supplier.


Fasilitas ini, merupakan bagian dari fasilitas LC Issuance yang kami berikan kepada Anda. Dengan fasilitas ini, Anda dapat melakukan penundaan pembayaran kewajiban Anda kepada bank, namun tetap dapat mengambil barang yang sudah Anda pesan dengan LC yang telah dibuka. Anda cukup menyerahkan TR Letter, yang pada intinya berisi pernyataan bahwa bank tetap mempertahankan kepemilikan atas barang dan Anda berjanji akan melunasi hutang kepada bank atas kewajiban LC yang telah dibayarkan terlebih dahulu oleh bank.

Benefit

• Merupakan fasilitas talangan dengan bunga yang bersaing di saat Anda mengalami mismatch pada cash flow Anda
•  
• Meningkatkan kredibilitas Anda di mata supplier dengan membayar secara tunai

Fitur

• Merupakan sub-limit LC Issuance yang bersifat uncommitted dan revolving
• Simple karena dokumentasi yang dibutuhkan untuk penarikan hanya TR Letter

INWARD DOCUMENTARY COLLECTION
Inward Documentary Collection merupakan cara yang lebih sederhana dan mudah dalam melakukan perdagangan internasional, di mana kegiatan impor Anda akan dilakukan tanpa menggunakan LC. Pada transaksi ini dokumen atas barang yang telah dikirimkan oleh seller akan ditagihkan kepada Anda melalui bank. Kami sebagai presenting bank akan memberikan dokumen tersebut kepada Anda apabila syarat Inward Documentary Collection tersebut telah dipenuhi.


Proses collection dimulai saat seller telah mengirimkan barangnya, mempersiapkan dokumen yang diperlukan dan memberikan dokumen tersebut kepada banknya untuk ditagihkan kepada Anda. Bank seller Anda (remitting bank), akan mengirimkan dokumen- dokumen tersebut kepada kami (collecting/presenting bank) untuk dimintai pembayaran atau akseptasi kepada Anda.
Dengan lebih dari 1000 correspondent bank di seluruh dunia yang dimiliki oleh bank rekanan kami, supplier Anda akan dengan mudah mengirimkan dokumen ekspornya melalui bank koresponden kami sehingga dokumen dapat Anda terima lebih cepat dan meminimalisir biaya tambahan maupun risiko kerusakan barang Anda di pelabuhan.
Document Against Payment (D/P) dan Document Against Acceptance (D/A) merupakan dua jenis Documentary Collection cost effective yang dapat Anda tawarkan pada supplier Anda sebagai alternatif dari transaksi LC. Sebelum Anda memutuskan apakah akan membayar secara tunai (D/P) atau menerima dan membayar pada saat yang akan datang (D/A), Anda dapat datang ke Trade Servicing Center kami untuk berkonsultasi lebih lanjut.

Benefit

• Keleluasan untuk memeriksa dokumen atas barang yang dikirim oleh seller terlebih dahulu sebelum melakukan pembayaran.
• Memungkinkan Anda untuk memperoleh barang yang Anda impor sebelum melakukan pembayaran (D/A).
• Merupakan alternatif pembayaran dari LC
Ekspor - Impor non LC Financing
TRANSAKSI EKSPOR
Pembiayaan Wesel Ekspor
Pembiayaan Wesel Ekspor merupakan pembiayaan Bank atas tagihan Anda kepada buyer/ pembeli di luar negeri. Pembiayaan ini didasarkan atas transaksi ekspor Non LC (outward documentary collection) dan bertujuan untuk meminimalisir dampak tertundanya pembayar-an tagihan dari bisnis Anda.


Bank akan memberikan limit kepada Anda berdasarkan approved buyer list dan atas limit tersebut bank akan memberikan percepatan penerimaan pembayaran atas Document against Transfer (TT), Document against Acceptance (D/A) maupun Document against Payment (D/P) terhadap buyer Anda dengan Hak Regres. Cara ini merupakan cara yang mudah untuk mempercepat cash inflow Anda.
Benefit
• Memperbaiki cash flow yang pada akhirnya dapat meningkatkan kendali bisnis Anda
• Meningkatkan daya saing Anda dengan cara menyediakan cara pembayaraan yang fleksibel tanpa mengganggu cash flow Anda
Fitur
• Limit yang diberikan bersifat uncommitted dan revolving
• Pengambilalihan dengan Hak Regres dilakukan senilai 100% dari nilai dokumen
• Penyelesaian pembayaran diberikan masa tenggang maksimal 15 hari kalendar (TT), maksimal 45 hari kalendar (DP) dan maksimal 120 hari kalendar (DA) sejak tanggal pengambilalihan
• Apabila Anda telah menikmati fasilitas dari Bank Mandiri, maka agunan dapat dikaitkan dengan fasilitas yang sedang Anda nikmati, sedangkan apabila Anda merupakan calon nasabah kami, maka agunan yang diserahkan minimal adalah persediaan dan piutang
TRANSAKSI IMPOR
Trust Receipt Non LC Financing
Trust Receipt Non LC Financing merupakan pembiayaan Bank atas kewajiban Anda kepada seller/penjual di luar negeri. Pembiayaan ini didasarkan atas transaksi impor Non LC (Inward Documentary Collection) dan bertujuan untuk membantu perkembangan bisnis Anda tanpa harus memberatkan cash flow perusahaan.


Bank akan memberikan limit kepada Anda dan atas dasar limit tersebut, bank akan memberikan pembiayaan atas kewajiban Anda terhadap transaksi Inward Document Collection against Acceptance (D/A) maupun Document Collection against Payment (D/P) dari seller. Dengan fasilitas ini, Anda dapat melakukan penundaan pembayaran kewajiban Anda kepada bank, namun tetap dapat mengambil barang yang sudah Anda pesan. Anda akan menyerahkan TR Letter, yang pada intinya berisi pernyataan bahwa bank tetap mempertahankan kepemilikan atas barang dan Anda berjanji akan melunasi hutang kepada bank atas kewajiban yang telah dibayarkan terlebih dahulu oleh bank. Cara ini merupakan cara yang ideal untuk menunjang perkembangan bisnis Anda tanpa harus memberatkan cash flow Anda
Benefit
• Memperluas kesempatan Anda untuk terus mengembangkan bisnis tanpa memberikan beban pada cash flow Anda
• Meningkatkan daya saing Anda terhadap kompetitor di mata seller dengan cara memberikan cara pembayaran yang cepat namun tidak mengganggu cash flow Anda
Fitur
• Limit yang diberikan bersifat uncommitted dan revolving
• Anda dapat menikmati penundaan pembayaran maksimal selama 180 hari sejak tanggal wesel
• Simple karena dokumentasi yang dibutuhkan untuk penarikan hanya TR Letter
Informasi lebih lanjut
  
Home » Commercial Banking » Trade Finance & Services
SKBDN
Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN) atau sering disebut LC lokal adalah instrumen yang diterbitkan oleh Bank Penerbit, atas permintaan pembeli/pemohon yang berisi janji bank untuk membayar sejumlah uang kepada penjual / penerima apabila Bank Penerbit menerima dokumen yang sesuai dengan syarat SKBDN. SKBDN dipergunakan untuk mendukung transaksi perdagangan di dalam negeri.
Bank, dapat melayani kebutuhan Anda, baik dari sisi pemohon maupun penerima SKBDN.
k

SKBDN Terbit
Penerbitan SKBDN melalui Bank dapat dilakukan dengan menggunakan fasilitas yang kami sediakan. Cara lain yang lebih cepat dalam menerbitkan SKBDN yaitu dengan menggunakan 100% dana Anda senilai SKBDN Anda, baik berupa dana tunai/blokir rekening/blokir deposito, sebagai Setoran Jaminan. Sebagai bank terbesar di Indonesia, SKBDN yang kami terbitkan akan diterima dengan lebih mudah dan cepat oleh mitra dagang Anda.
Benefit
• Kepastian bahwa persyaratan dokumen yang tercantum dalam SKBDN terpenuhi sebelum pembayaran dilaksanakan.
• Melindungi proses settlementtransaksi Anda.
• Meningkatkan bonafiditas Anda karena SKBDN yang Anda pergunakan diterbitkan oleh Bank terbesar di Indonesia.
SKBDN Terima
Pada transaksi perdagangan dengan SKBDN, terdapat tenggang waktu antara presentasi dokumen dengan penerimaan pembayaran. Bill purchasing memungkinkan Anda mempero-leh pembayaran segera setelah presentasi dokumen sehingga akan meningkatkan efisiensi cash flow Anda.
Bill Purchasing adalah pengambilalihan dokumen dan/ atau draft atas dasar SKBDN. Pengambilalihan dilakukan oleh bank dengan cara membayar terlebih dahulu sebelum pembayaran dilaksanakan oleh Bank Penerbit pada saat jatuh tempo pembayaran SKBDN. Bill Purchasing ini dapat dilakukan baik untuk SKBDN yang bersifat Sight (Atas Unjuk) maupun Usance (Berjangka) dan dilakukan dengan Hak Regres (with resource). Pengambil-alihan dapat dilakukan dengan dua cara. Pertama, untuk kondisi dokumen yang complying presentation yang ditarik atas Bank Penerbit yang telah memiliki Commercial Line pada Bank dapat langsung dilakukan pengambilalihan. Kedua, untuk kondisi dokumen lainnya dan Bank Penerbit belum memiliki Commercial Line dapat menggunakan limit yang disebut Bill Purchasing Line (BPL). Kami dapat mengkredit rekening Anda pada hari yang sama dengan presentasi dokumen, apabila dokumen lengkap kami terima sebelum pukul 12.00 WIB.
Benefit
• Dengan jaringan Bank Mandiri yang luas maka SKBDN dapat Anda terima dengan lebih cepat.
• Membantu pengembangan usaha Anda karena pembayaran dapat diterima lebih cepat dan dapat segera digunakan untuk kebutuhan bisnis.
• Meningkatkan daya saing Anda di mata mitra dagang dengan menawarkan penundaan pembayaran tanpa mengganggu cash flow Anda.
• Memitigasi kemungkinan tidak terbayarnya SKBDN dari bank penerbit karena adanya discrepancy, dengan layanan Document Preparation kami.